Fraude au chèque

Cette fraude est déjà apparue plusieurs fois sur ce forum. C'est un classique. J'ignore si c'était avant ou après le crash du forum. Je ne peux pas te donner le topic des anciens sujets... mais en gros il n'y avait que le pays des "acheteurs" qui change. le fond reste le meme.

http://www.shopauto.ch/info.php

Fraude au chèque
Depuis plusieurs mois, certains de nos clients on reçu un contact (souvent en anglais) de personnes souhaitant acheter un véhicule en le payant par chèque.
Cette fraude bien connue sur internet consiste à vous envoyer un chèque à votre adresse avec un montant plus élevé que ce qui a été convenu pour le prix de vente. Vous allez pouvoir l'encaisser mais celui-ci est sans provisions, vous allez donc devoir rembourser l'argent à la banque quelques jours plus tard. Entre temps, vous aurez versé la différence à "l'acheteur", qui lui par contre ne vous le rendra pas.

http://have-it.com/denonciation/pages/fraudes/cheque_arnaque.html

Arnaque aux chèques - 3 juillet 2005
voiture, moto et divers
3 juillet 2005
Arnaque aux chèques pour l'achat de voiture, moto, etc. en ligne
Depuis le début 2004 une arnaque aux chèques se pratique avec succès sur le Net grâce au laxisme des banques françaises qui doivent se frotter les mains de voir leur clients obligés de leur faire des demandes de prêt pour couvrir ces découverts bancaires (on parle de 5.000 à 10.000 escroqués seulement en France !).

Tout commence par ce que vous avez mis une annonce sur le Net pour vendre un objet, une moto ou une voiture.

Un acheteur vous contacte et vous envoie un chèque d'un montant supérieur à ce que vous demandiez, et ce, pour un montant d'environ 3000 euros.
L'envoie est très souvent fait par recommandé ou par FedEx, DHL et autres sociétés de transport, ce qui donne une grande confiance.
Ensuite l'acheteur prétexte que pour faciliter les choses, le transport du véhicule ou de la moto doit être fait par un transporteur du pays de destination, et il vous demande de lui envoyer ces 3000 euros en trop sur le chèque d'achat par Western Union (c'est à dire en cash!).
L'acheteur va même aller jusqu'à multiplier les e-mails avec vous, pour vous mettre en confiance, vous faire pleurer sur son sort, etc.

Vous allez donc déposer son chèque du montant de l'achat majoré de ces 3000 euros à votre banque habituelle, et vous allez attendre que ce chèque soit crédité sur votre compte pour envoyer ces 3000 euros en cash à votre acheteur.

Mais c'est là que le "bas blesse" car votre banquier va créditer le chèque étranger sous quelques jours sans aucune vérification, et même si vous lui demander de vérifier, ce qu'il fera ou pas, il se réserve toujours le droit de revenir sur le crédit de cette somme si le chèque s'avère ultérieurement faux, falsifié ou volé, etc.

Résultat de l'opération, vous n'avez pas vendu votre bien, vous vous êtes fait volé 3000 euros ou plus et cette somme est en découvert sur votre compte en banque.
Et enfin votre banquier n'en a rien à faire, car lui il a débité votre compte immédiatement après avoir reçu la mauvaise nouvelle.

C'est à ce moment là que votre banquier se frotte les mains, car il va vous facturer des agios pour ce découvert, jusqu'à ce que vous couvriez ce débit, ou jusqu'à ce que vous l'imploriez pour qu'il vous fasse un prêt.
C'est donc tout bénéfice pour lui, et on comprendra facilement qu'il n'a aucun intérêt à ce que cela change, bien au contraire (ni pour lui, ni pour tous ses collègues français). Sans oublier qu'il peut aussi vous mettre à la "BDF" si vous avez un esprit contestataire.

Il faut savoir que ceci n'est possible que grâce à cette faille du système bancaire français qui permet malheureusement encore ce genre d'escroquerie.

vaut mieux prévenir que guérir, c'est tout ce que je saurais te dire

Rien que pour le principe, je porterais plainte (si personne ne le fait ça encourage ce types d'arnaques). Mais bon... il est fort probable que ton "acheteur" t'aie fourni une fausse identité et que les chances d'aboutir sont très faibles.

Art. 146 Escroquerie Celui qui, dans le dessein de se procurer ou de procurer à un tiers un enrichissement illégitime, aura astucieusement induit en erreur une personne par des affirmations fallacieuses ou par la dissimulation de faits vrais ou l’aura astucieusement confortée dans son erreur et aura de la sorte déterminé la victime à des actes préjudiciables à ses intérêts pécuniaires ou à ceux d’un tiers sera puni de la réclusion pour cinq ans au plus ou de l’emprisonnement.

Bon, déjà si tu te doutais que c'est une arnaque je vois pas pourquoi t'as donné suite au mail. Enfin, voilà quoi.

Ensuite, je ne pense pas que c'est sur une petite affaire comme ça, où il ne s'est rien passé, que tu peux être complice. Tu n'a rien gagné et rien ne permet de te relier au réseau qui pratique ces arnaques. A mon avis, c'est pas les no de compte qui manque dans ce genre d'affaires. Alors si le tiens apparaît qu'une fois je pense pas que ça prouve grand chose.

La bque a sans doute voulu te faire peur. C'est le genre d'affaires qui les fait bien chiez et plus les gens porteront plainte, plus les pouvoirs publics s'en préoccuperont.

"Cerbère" wrote:

(...)

La bque a sans doute voulu te faire peur. C'est le genre d'affaires qui les fait bien chiez et plus les gens porteront plainte, plus les pouvoirs publics s'en préoccuperont.

C'est pour ça qu'il faudrait déposer plainte.

"HellDwarf" wrote:

Je vois pas en quoi ça peut faire chier la banque. En france par exemple, ils ont tendances à créditer ton compte tout de suite et reprendre l'argent 3 à 4 semaines plus tard. Entre temps t'as bien eu le temps de te faire enculer par l'escroc. Et après tu dois rembourser la banque et AVEC DES INTERETS.

Je sais pas exactement. Peut-être que ça leur fait du boulot en plus, des tensions avec les clients, ...

En tout cas, c'est clair que si la banque a plus d'avantages que d'inconvénients, comme en France sur ce point, elle laissera plus facilement couler.

faut ce méfier avec toutes ces magouilles

"HellDwarf" wrote:

Juste pour info. La banque a apparement bien essayé de nous faire peur. Car elle devait nous envoyer une lettres recommandées pour nous remonter les bretèles et on a toujours rien reçu.

Sinon, j'ai enfin réussi à vendre ma moto et a une personne en chair et en os cette fois

C'est bien ce que je pensais. Content que t'aie pu vendre ta moto!